答：信托公司針對信托當事人的盡職調查主要是確定信托當事人具備法律法規所規定的主體資格，包括民事權利能力和民事行為能力。（1）信托公司對委托人方面的盡職調查。主要審查委托人的個人資料，核對委托人的有效身份證件、資產收入情況、完稅證明等資料的真實性與有效性，確保委托人具有完全民事行為能力，同時，信托公司會留存委托人的有效身份證件或其他身份證明文件的復印件或影印件；（2）信托公司對合格投資者方面的盡職調查。根據《資管新規》《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》的要求，參加集合信托計劃的委托人必須符合多項要求，包括投資金額門檻不少于100萬元，個人或家庭金融資產的最低要求，個人或家庭凈資產的最低要求，個人或夫妻雙方近3年的每年收入情況等。信托公司核查委托人的資產狀況、收入穩定狀況、投資經驗等證明，此外，還會對委托人進行風險適應性調查，以符合投資者適當性要求；（3）信托公司對受益人方面的盡職調查。《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》要求，信托公司設立集合資金信托，委托人為合格投資者且為唯一受益人。信托公司需要對受益人的身份證件進行核對并登記，確定客戶身份資料的真實性、有效性、完整性。
答(da)：在盡職調查過(guo)程中(zhong)，信托公司可以委托會計(ji)師事務所、律(lv)師事務所、資產評估機(ji)構等第三(san)方機(ji)構出(chu)具專業意(yi)見并在項目審議時予以參(can)考。
信托公司無論是自行盡(jin)職(zhi)調查還是委(wei)托第(di)三(san)方盡(jin)職(zhi)調查，都需要承擔與盡(jin)職(zhi)調查相關的風險及責(ze)任(ren)。
答：信托(tuo)公司(si)辦理信托(tuo)業務原則上應當(dang)制作項(xiang)目(mu)的可行(xing)(xing)性研究報告，從交(jiao)易結構、交(jiao)易對手、風(feng)險控制措施等(deng)方面評(ping)估項(xiang)目(mu)的可行(xing)(xing)性、合法(fa)合規(gui)性、關聯方交(jiao)易等(deng)事(shi)項(xiang)，具(ju)體內容可由信托(tuo)公司(si)進行(xing)(xing)適(shi)當(dang)調整。盡職調查報告已(yi)經包含(han)前述內容的，信托(tuo)公司(si)可以不另行(xing)(xing)出(chu)具(ju)可行(xing)(xing)性報告。
164.信托公司(si)在(zai)企業并(bing)購(gou)業務中，可以(yi)為并(bing)購(gou)企業提供(gong)什么服務？
答：信托公司在并購事務中，可以為并購企業提供四類服務：（1）幫助并購企業進行外部環境分析和企業內部條件的具體分析，尋找合適的機會和目標公司；（2）根據并購企業的戰略，信托公司可以協助評估目標企業，為目標企業估價，提供“合理價值”建議；（3）作為并購企業的財務顧問，信托公司會全面參與并購的策劃，并向企業提供并購方案；（4）與目標公司的股東接觸、洽談及選擇合適的收購方式；（5）協助準備出價文件、利潤預測、編制收購財務計劃以及并購企業公司公告，詳述收購事宜。
答：可以(yi)進(jin)行(xing)(xing)正當(dang)關(guan)聯(lian)(lian)交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)。根據(ju)《信(xin)托(tuo)公(gong)司管理辦法》規(gui)(gui)(gui)定(ding)，信(xin)托(tuo)公(gong)司開展關(guan)聯(lian)(lian)交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)，應以(yi)公(gong)平的(de)市場價(jia)格進(jin)行(xing)(xing)，逐筆向中(zhong)國銀保監會(hui)事前報告，并按照(zhao)有(you)關(guan)規(gui)(gui)(gui)定(ding)進(jin)行(xing)(xing)信(xin)息披露。同時(shi)，《關(guan)于規(gui)(gui)(gui)范金(jin)融機(ji)構(gou)資(zi)產管理業(ye)務的(de)指導意(yi)見》規(gui)(gui)(gui)定(ding)，金(jin)融機(ji)構(gou)不(bu)得以(yi)資(zi)產管理產品(pin)的(de)資(zi)金(jin)與關(guan)聯(lian)(lian)方(fang)(fang)進(jin)行(xing)(xing)不(bu)正當(dang)交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)、利益輸送、內(nei)幕交(jiao)(jiao)(jiao)易(yi)和操縱市場，包(bao)括(kuo)但不(bu)限于投資(zi)于關(guan)聯(lian)(lian)方(fang)(fang)虛假(jia)項(xiang)目、與關(guan)聯(lian)(lian)方(fang)(fang)共同收購上市公(gong)司、向本機(ji)構(gou)注(zhu)資(zi)等。
答：信托從業人員根據信托精神，需要遵守的職業操守有：（1）誠實信用。信托從業人員應當以高標準職業道德規范行事，品行正直，恪守誠實信用，積極配合監管部門工作，不得利用執業便利謀取不正當利益，不得誤導消費者，不得損害公司利益。（2）守法遵規。信托從業人員在開展信托業務時應當知法守法，維護國家利益和金融安全，切實遵守行業相關法律法規、行業自律規范以及所在機構的規章制度，服從國家宏觀調控政策，維護大局。（3）恪盡職守。信托從業人員應當勤勉謹慎，切實履行崗位職責，履行誠實、信用、謹慎、有效管理的義務，自覺維護所在機構的形象和聲譽，不得代人履職或將工作委托他人。（4）專業勝任。信托從業人員應當具備崗位所需的專業知識、資格和能力，規范操作、熟練掌握業務技能，加強學習，提升業務水平。（5）公平公正。信托從業人員應堅持公平合理、客戶利益至上的原則，公平對待客戶，回避利益沖突。（6）信息保密。信托從業人員應保守所在機構商業秘密，保護客戶信息和隱私，妥善保管客戶資料，不得泄密以謀取不正當利益。
答：根據《信托從業人員管理自律公約》規定，信托從業人員需滿足的基本條件包括：（1）具有完全民事行為能力；（2）具有能夠滿足任職工作崗位要求的專業知識或能力；（3）最近三年內未因故意犯罪受過刑事處罰或者中國銀保監會等金融監管機構的重大行政處罰；（4）未被中國銀保監會等金融監管機構采取市場禁入措施，或者禁入期已經屆滿；（5）中國銀保監會規定的其他條件。
此外，還應符合以下條件：（1）具備本科以上學歷，具備豐富相關工作經驗者可適當放寬；（2）兩年以上信托從業經歷，或三年以上金融相關領域從業經歷，具備承擔信托項目主要管理職責的能力；（3）具備必要的專業知識、行業經驗和管理能力，充分了解相關法律法規、監管規定以及信托產品的法律關系、交易結構、主要風險和風險管控方式；（4）中國銀保監會規定的其他條件。
答：信托公司營銷人員首先需要滿足信托從業人員的基本條件，包括：（1）具有完全民事行為能力；（2）具有能夠滿足任職工作崗位要求的專業知識或能力；（3）最近三年內未因故意犯罪受過刑事處罰或者中國銀保監會等金融監管機構的重大行政處罰；（4）未被中國銀保監會等金融監管機構采取市場禁入措施，或者禁入期已經屆滿；（5）中國銀保監會規定的其他條件。
還應符合以下基本條件：（1）充分了解相關法律法規和監管規定，尤其是消費者權益保護、反洗錢、反恐怖融資、反商業賄賂等內容；（2）具備必要的專業知識，能夠清晰了解并向投資者完整、準確傳遞信托產品的各類信息及風險，合規營銷；（3）中國銀保監會規定的其他條件。
答：截至2019年底，68家信托公司從業人員合計22464人。其中，從年齡構成上看，30歲及以下員工5314名，占比23.7%；30-39歲員工12574名，占比56.0%；40歲及以上員工4576名，占比20.3%。從學歷看，信托行業博士學歷的從業人員為427名，占比1.9%；碩士學歷的從業人員為11662名，占比51.9%；本科學歷的從業人員為9343名，占比41.6%；專科及其他學歷的從業人員為1032名，占比4.6%。
答：根據中國信托業協會制定的《信托從業人員管理自律公約》規定，信托公司在招錄從業人員時應注重考察從業人員的從業誠信和職業操守，對有以下情形之一的人員應審慎錄用：（1）受到監管機構監管處罰的；（2）受到原會員單位內部處分的；（3）有不按照國家規定或勞動合同約定支付違約金、賠償金等失信記錄的；（4）近年內多次因個人原因提前解除勞動合同的；（5）列入人民法院失信被執行人名單的；（6）其他應審慎錄用的情形。
