答：信托公司客戶關系管理是信托公司通過不斷加強與客戶交流，了解客戶需求，并對產品及服務進行改進和提高以滿足投資者需求的連續過程。通過客戶關系管理,將現有客戶資源進行整合、篩選、開發、管理,建立并完善客戶信息檔案,對其中的重要客戶信息進行系統收集、分析整理、制定重要客戶營銷開發戰略,最大限度地挖掘信托公司與客戶之間的合作潛力,同時通過市場營銷能力的提升來提高客戶的價值回報,是信托公司提升市場競爭力的重要內容。
答：信托公司通常采取以下七項系統化的方式來實現并優化客戶關系管理：（1）CRM（客戶關系管理）系統與電話服務中心：CRM系統是指運用信息技術，根據客戶特點有針對性的給客戶推薦產品，實現高標準的客戶精分，對客戶進行管理與服務。電話服務是指以自動語音或人工通服務為客戶提供產品情況、產品投資分析等信息；（2）郵寄服務：信托公司向委托人、受益人郵寄信托產品信息、投資策略報告和相關資訊等材料，使客戶及時了解市場變動情況；（3）自動傳真、電子郵箱與手機服務：這三種服務市場需求較大，尤其是對于信托合同、認購風險申明書、信托計劃說明書等材料而言；（4）專人服務：是指對投資額較大的個人投資者和機構投資者提供的最具個性化的服務；（5）信托公司網站等互聯網應用：指通過互聯網向客戶提供容量更大、范圍更廣的信息查詢、信托交易、即時或非即時的咨詢、自動回郵或下載服務，并接受投訴和建議；（6）媒體和宣傳手冊：信托公司通過電視、電臺、報刊、新媒體等方式普及信托知識、傳達專業信息和傳輸正確的信托投資理念。宣傳手冊可以作為一種廣告資料運用于銷售過程，也可以宣傳公司形象和新產品；（7）講座、推介會和座談會：這三種方法可以為客戶提供一個面對面交流的機會。
答(da)：反洗(xi)(xi)錢(qian)(qian)，是指為了預防違(wei)法者通過各種方式(shi)掩飾、隱瞞其(qi)在毒品(pin)犯(fan)(fan)罪(zui)(zui)(zui)(zui)、黑社會(hui)性質(zhi)的(de)組(zu)織犯(fan)(fan)罪(zui)(zui)(zui)(zui)、恐怖(bu)活動(dong)(dong)犯(fan)(fan)罪(zui)(zui)(zui)(zui)、走私犯(fan)(fan)罪(zui)(zui)(zui)(zui)、貪(tan)污賄賂犯(fan)(fan)罪(zui)(zui)(zui)(zui)、破壞金(jin)(jin)融管理秩序犯(fan)(fan)罪(zui)(zui)(zui)(zui)、金(jin)(jin)融詐騙(pian)犯(fan)(fan)罪(zui)(zui)(zui)(zui)等犯(fan)(fan)罪(zui)(zui)(zui)(zui)所(suo)得(de)及其(qi)收益來源(yuan)和性質(zhi)的(de)洗(xi)(xi)錢(qian)(qian)活動(dong)(dong)，并(bing)依(yi)照《中(zhong)華(hua)人民共和國反洗(xi)(xi)錢(qian)(qian)法》規定采取相關措施的(de)行(xing)為。
答：信托公司在進行客戶盡職調查時，通常會根據反洗錢管理的要求對信托消費者的洗錢風險進行評估，將信托消費者劃分為高風險類客戶、關注類客戶和低風險類客戶。高風險類客戶的特征包括：客戶身份資料經核查，與客戶留存資料不相符的；每季度累計報告可疑交易超過3次，涉嫌洗錢及恐怖融資的；大額提現頻繁，每季度超過3次的。關注類客戶的特征包括：每季度累計報告可疑交易在3次以內（含）；大額提現比較頻繁，每季度3次以內（含）；客戶資料不齊全或身份資料未能及時更新。低風險類客戶特征包括：賬戶開戶資料齊全，經核查與客戶留存資料相符的；不存在被報告過可疑交易行為的；通過有效途徑了解并確信，該賬戶不會對信托公司帶來法律風險或承受處罰損失。
答：營(ying)(ying)業(ye)信(xin)(xin)(xin)(xin)托(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)也叫商(shang)事(shi)信(xin)(xin)(xin)(xin)托(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)，是指受(shou)(shou)托(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)人(ren)(ren)(ren)將信(xin)(xin)(xin)(xin)托(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)作(zuo)為(wei)(wei)經營(ying)(ying)業(ye)務，并(bing)(bing)以盈(ying)(ying)利(li)為(wei)(wei)目(mu)的(de)(de)(de)。在我國，從事(shi)營(ying)(ying)業(ye)信(xin)(xin)(xin)(xin)托(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)的(de)(de)(de)機構(gou)主要(yao)是信(xin)(xin)(xin)(xin)托(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)公司(si)，幫(bang)助(zhu)委托(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)人(ren)(ren)(ren)管(guan)理(li)信(xin)(xin)(xin)(xin)托(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)財產(chan)并(bing)(bing)收取報酬。信(xin)(xin)(xin)(xin)托(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)機構(gou)從事(shi)營(ying)(ying)業(ye)信(xin)(xin)(xin)(xin)托(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)，不僅(jin)要(yao)遵循《中華人(ren)(ren)(ren)民(min)共(gong)和國信(xin)(xin)(xin)(xin)托(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)法(fa)(fa)(fa)》相(xiang)(xiang)關(guan)規定(ding)，還要(yao)接受(shou)(shou)相(xiang)(xiang)關(guan)金融法(fa)(fa)(fa)規的(de)(de)(de)約束和監管(guan)部門的(de)(de)(de)監管(guan)。與(yu)之(zhi)相(xiang)(xiang)對的(de)(de)(de)，不以盈(ying)(ying)利(li)為(wei)(wei)目(mu)的(de)(de)(de)擔任受(shou)(shou)托(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)人(ren)(ren)(ren)的(de)(de)(de)信(xin)(xin)(xin)(xin)托(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)包括民(min)事(shi)信(xin)(xin)(xin)(xin)托(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)、慈善(shan)信(xin)(xin)(xin)(xin)托(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)。民(min)事(shi)信(xin)(xin)(xin)(xin)托(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)以完成一(yi)般的(de)(de)(de)民(min)事(shi)法(fa)(fa)(fa)律行(xing)為(wei)(wei)為(wei)(wei)內容，通(tong)常是以個(ge)人(ren)(ren)(ren)財產(chan)為(wei)(wei)撫養(yang)、贍養(yang)、遺(yi)產(chan)繼承等目(mu)的(de)(de)(de)而設立的(de)(de)(de)信(xin)(xin)(xin)(xin)托(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)，原則(ze)上適用《中華人(ren)(ren)(ren)民(min)共(gong)和國信(xin)(xin)(xin)(xin)托(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)法(fa)(fa)(fa)》和《民(min)法(fa)(fa)(fa)》的(de)(de)(de)相(xiang)(xiang)關(guan)規定(ding)。
答：主動管理信托是指，信托公司作為受托人，在信托資產管理過程中發揮主導性作用，承擔產品推介、項目篩選、投資決策及實施等主要管理職責，并收取合理信托報酬的營業性信托業務。上述所列產品推介、項目篩選、投資決策及實施等主要管理職責中，信托公司將其中一至二種職責外包給其他金融機構，但不影響受托人主動管理地位的信托項目仍可劃分為主動管理類。主動管理類信托有兩點最主要的特征：（1）信托公司作為受托人在信托項目中處于主導地位；（2）信托公司承擔主要管理職責。
答：被動管(guan)理(li)信(xin)(xin)托(tuo)是指(zhi)，信(xin)(xin)托(tuo)公司(si)作為受托(tuo)人，在信(xin)(xin)托(tuo)項(xiang)目的(de)產(chan)品設(she)計、客戶(hu)推介、項(xiang)目篩選(xuan)、投資決策等重(zhong)要環節不(bu)承(cheng)擔實質(zhi)職責，主要承(cheng)擔一般信(xin)(xin)托(tuo)事務的(de)執行職責，僅對(dui)委托(tuo)人的(de)決策、指(zhi)令進行簡單的(de)執行，并收取(qu)相對(dui)較低水(shui)平(ping)的(de)報酬的(de)信(xin)(xin)托(tuo)業(ye)務。
答：根據要求(qiu)，信(xin)托(tuo)公(gong)司在(zai)確定了信(xin)托(tuo)項目的主動(dong)管(guan)理(li)或被動(dong)管(guan)理(li)的類別后，不得(de)隨意(yi)更改(gai)，在(zai)凈(jing)資本計算、監管(guan)評級、信(xin)息披露、數(shu)據報送、管(guan)理(li)核(he)算等(deng)任何工作(zuo)、任何環節均應保持口(kou)徑一致(zhi)。
答：依據《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》第五條，信托公司設立信托計劃應符合以下要求：（1）委托人為合格投資者；（2）參與信托計劃的委托人為惟一受益人；（3）單個信托計劃的自然人人數不得超過50人，但單筆委托金額在300萬元以上的自然人投資者和合格的機構投資者數量不受限制；（4）信托期限不少于一年；（5）信托資金有明確的投資方向和投資策略，且符合國家產業政策以及其他有關規定；（6）信托受益權劃分為等額份額的信托單位；（7）信托合同應約定受托人報酬，除合理報酬外，信托公司不得以任何名義直接或間接以信托財產為自己或他人牟利；（8）中國銀行業監督管理機構規定的其他要求。
答：信(xin)托(tuo)公(gong)司在融(rong)(rong)資(zi)類信(xin)托(tuo)業(ye)務(wu)中主要承擔的職責是向委托(tuo)人(ren)或受益人(ren)推薦信(xin)托(tuo)項目(mu)，向特定項目(mu)提供債務(wu)融(rong)(rong)資(zi)并索取融(rong)(rong)資(zi)本金(jin)和(he)利息(xi)，資(zi)金(jin)運用(yong)方式包括(kuo)信(xin)托(tuo)貸款、信(xin)貸資(zi)產受讓(rang)信(xin)托(tuo)、以及帶有擔保(bao)安排的股(gu)權(quan)融(rong)(rong)資(zi)型(xing)信(xin)托(tuo)等。
轉自(zi)信托業協會(hui)官方微(wei)信公眾號
